【ZA Bank虛擬銀行】開戶、存款、保險、投資|11%簽賬回贈、$5000推薦獎賞優惠

ZA Bank眾安銀行係香港第一間虛擬銀行,除了提供比一般利率高1,000倍的「活期Go 存款利率」之外,仲有貸款、保險、投資服務,更有高達$5000的推薦好友獎賞和豐富的簽賬現金回贈優惠。Up著數整理ZA Bank的開戶和優惠資訊,助你全面了解 ZA Bank!
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ZA Bank 眾安銀行係香港第一間虛擬銀行。ZA Bank 除了提供比一般利率高1,000倍的「活期Go 存款利率」優惠之外,仲有貸款、保險、投資服務,更有高達$5000的推薦好友獎賞和豐富的簽賬現金回贈優惠。Up著數整理ZA Bank的開戶和優惠資訊,助你全面了解 ZA Bank!


1. 關於 ZA Bank

ZA Bank 中文名為眾安銀行,內地母公司為眾安在線,由螞蟻金服、中國平安、騰訊等在上海成立,是中國首間互聯網保險公司,2017 年在香港成功上市(股票代碼:6060.HK),成為第一家香港上市的金融科技公司。其後眾安在線在香港成立眾安國際,並設立ZA Bank 和ZA Insure 等分公司,ZA Bank 於2019年正式獲得首批虛擬銀行牌照。

2. 點解申請ZA Bank戶口?

ZA Bank 有齊虛擬銀行和傳統銀行的優點,開戶快捷,提供存款、轉帳、貸款、保險、投資等超全面的金融服務。加上眾安提供迎新獎賞、外賣消費回贈、簽賬抽獎等優惠,係生常理財和購物消費的好幫手。

3. ZA Bank 推薦好友獎賞 最高拎$5000

livi bankWeLab BankMox Bank直接送現金迎新唔同,想拎 ZA Bank 的迎新獎賞比較麻煩。新用戶要用好友邀請碼成功簽賬先能拎到迎新。

推薦好友開戶

ZA Bank 依家做緊「MY 友齊肥」的推薦獎賞。由即日至 2021 年 8 月 31 日,ZA Bank 用戶邀請新用戶,使用邀請碼提交開立 ZA Bank 賬戶申請。新用戶成功開戶後,你將獲得最多 HK$5,000獎賞(最少都有HK$100)。獎賞以 ZA Coin 發放,推薦上限為十次。

只要新用戶在開戶後 30 日內成功使用 ZA Card 消費,新用戶亦可獲最多HK$5,000獎賞,最少都有HK$100。詳情按此了解

推薦好友貸款

另外,當你邀請新用戶做用你的邀請碼,成功提取分期貸款信用卡賬單分期計劃,你將獲得高達 HK$ 900 現金獎賞。當好友用你的邀請碼成功提取百分百擔保個人特惠貸款計劃並開戶,你將獲得 HK$200 現金獎賞。

貸款額(HK$)推薦人(HK$)被推薦人(HK$)
5,000 – 199,999200100
200,000 – 499,999400100
500,000 – 1,000,000900100

閱讀更多:【現金周轉攻略】信用卡支付 / 信用卡套現 / 私人貸款比較

4. ZA Bank 簽賬優惠

Deliveroo 外賣11%回贈

由即日起至 9 月 30 日,於 Deliveroo 戶戶送單筆消費滿 HK$ 185 或以上並用 ZA Card 付款,可享 11% 回贈。

Klook限時優惠11%回贈

由即日起至 9 月 30 日,經 ZA Bank 專屬連結 到 Klook 客路用 ZA Card 消費,即享 11% 回贈。

中國移動香港11%回贈

由即日起至 9 月 30 日,用 ZA Card 於中國移動香港完成合資格消費,即享 11% 回贈。

全城最「勁」抽 – 贏高達200%回贈

由即日起至 9 月 30 日,憑 ZA Card 完成合資格簽賬,透過4個步驟即可以參加「最勁抽」,最高可以抽到200% 回贈。

  1. 以 ZA Card 完成合資格網購或店舖消費;
  2. 你將收到 ZA Bank App 提示參加「最勁抽」;
  3. 登入 ZA Bank App 抽獎,最高可獲得 200% 回贈;
  4. 每次完成 HKD 10 以上消費,就可以抽獎一次。

咖啡買一送一

憑 ZA Card 於特選精品咖啡店購買咖啡,即享買一送一優惠。提供呢個優惠的咖啡店有%ARABICA、OMOTESANDO KOFFEE、HABITU、Le Pain Quotidien,店鋪詳細地址請參考 https://bank.za.group/hk/za-card/coffee

5. 誰可開立ZA Bank 戶口?

只要你達到以下4項條件,便可以隨時開立ZA Bank 戶口!

  • 年滿18歲;
  • 持有效香港居民身分證(永久/非永久均可);
  • 持有效香港電話號碼(用以接收短訊,進行身份認證。);
  • 持有效香港居住地址。

6. 如何開立ZA Bank戶口?

開 ZA Bank 戶口非常簡單,只需準備一部智能手機和身份證,透過以下6個步驟,最快5分鐘就可以使用戶口。

  1. 透過 Apple StoreGoogle Play 下載ZA Bank App;
  2. 驗證手機號碼和填寫電郵地址;
  3. 拍攝身份證和自拍進行身份認證;
  4. 填寫個人基本資料(住址、職業、開戶目的等);
  5. 設定用戶名稱和密碼;
  6. 完成開戶。

7. ZA Bank 提供什麼服務?

ZA Bank 提供多元化的銀行理財服務,包括:

  • 享用多種貨幣儲蓄帳戶,包括港元、人民幣、美元;
  • 設立定期存款,最低金額低至HK$1 ;
  • 以 FPS 及CHATS 進行支付及轉帳(暫時只支援本地轉賬);
  • 私人貸款申請;
  • 購買「ZA 人壽保」、「ZA 癌症保」和「ZA 心中保」。

8. ZA 存款/轉賬

ZA Bank 提供定期存款和活期儲蓄兩種存款服務。

定期存款

存款期港元(年利率)人民幣(年利率)美元(年利率)
1個月0.100%1.000%0.100%
3個月0.650%1.400%0.150%
6個月0.500%1.500%0.200%
12個月0.500%1.500%0.200%

活期儲蓄

港元(年利率)人民幣(年利率)美元(年利率)
餘額HK$200,000或以下 : 1.000%
餘額超過HK$200,000 : 0.010%
0.250%0.001%

轉賬服務

ZA Bank 支援轉數快FPS、「即時支付結算系統」,可極速本地轉賬美元;另外更可跨境存入港元、人民幣、美元匯款至ZA Bank 戶口。

9. ZA 貸款

由即日起至2021年8月31日,只要向 ZA Bank 成功申請貸款及提取HK$200,000或以上、還款期6至36個月的貸款,實際年利率可享1.99%。ZA提供的最高貸款金額可達HK$1,000,000,並且全程網上辦理,24/7全天候批核,簡單4個步驟,令你足不出戶亦可解決財務問題。

  1. 透過ZA Bank App 填寫資料;
  2. 獲得初步審批結果;
  3. 補充資料及上傳文件;
  4. 確認並安排發放貸款。

10. ZA Insure 保險

你可以經ZA Bank購買「ZA人壽保」、「ZA癌症保」和「ZA心中保」,當中「ZA人壽保」的 保障高達HK$1000萬,是目前所有虛擬銀行相同保險產品中,所能提供最大的人壽保額。

你可以透過ZA Bank App 辦理整個投保手續,4個步驟,最快3分鐘就可以完成:

  1. 打開App 內「更多」頁面,點擊「ZA Insure」;
  2. 瀏覽相關產品資料;
  3. 填寫並核對個人資料;
  4. 使用ZA Bank 戶口完成首次付款。

詳情請聯絡ZA Insure 客戶服務熱線 +852 3665 3636。

11. ZA One 新股易

新股易係眾安銀行最新推出的金融服務。用戶授權安安投資管理有限公司「AA Invest」 作為投資經理,並在無需任何額外指示下讓 AA Invest 管理你的賬戶和投資新股。ZA One 新股易的投資金額固定為HK$30,000。用戶需要從 ZA One現金賬戶轉賬30,000 港元到新股易下的全權委託賬戶,步驟為:

  • 第1步:開立ZA One賬戶
  • 第2步:存入30,000港元
  • 第3步:在 ZA One 的新股易頁面點擊「啓動新股易」

12. Zappy & Alfie 獨家呈獻優惠

ZA Bank 的兩位吉祥物Zappy(黃色)和 Alfie(綠色)會不定期推出宣傳推廣活動。例如之前 ZA Bank 一周年就邀請了人氣歌手 JACE 同 MIKE 玩 live 直播,加抽獎送iPhone 12 Pro Max等豐富獎品。 如果想拎取 ZA Bank 的神秘獨家優惠,就要留意 Zappy 同 Alfie 的 Instagram 啦!

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