【大學生理財】最適合大學生申請的銀行 / 信用卡 / 證券戶口

happy young asian student doing homework and listening to music with earphones
申請信用卡並非只是工作人士的專利,大學生除了申請大學聯營信用卡之外,亦有很多其他的選擇。閱讀UpJetSo文章,了解大學生申請信用卡的好處和必申請的信用卡推介,查看匯豐、恒生、安信Earn More學生信用卡的申請條件、迎新優惠、簽賬獎賞!
文章目錄

大學生話細唔細,話大唔大,需要慢慢學習點樣由學生身份過渡到一名社會人士,呢個時候,學習理財觀念就係一個好好嘅開始,例如點樣申請銀行戶口、擁有第一張信用卡、如何投資等。


本文最後更新日期為2021年10月22日。如欲了解文中提及的信用卡最新優惠資料,請瀏覽發卡機構官方網站。


大學生必須及早理財

理財呢件事愈早認識愈好,雖然作為一名學生,或者冇太多「財」可以理,但往往就因冇及早學習理財方法,導致以後債務纏身、儲唔到錢、冇錢投資等。。。所以即使依家資產唔多,仍然需要慢慢開始踏上理財之路。

好處1:建立良好的消費觀念

理財唔單止係慳錢,更需要清楚知道自己的收入同支出,分辨邊啲支出係「必要」,邊啲係「想要」。良好嘅消費觀念應該要識得分開呢兩種概念,面對想要支出時三思而後行,避免洗大咁,如非必要就唔好買。最好每月就當月收入訂立一個儲錢、支出、玩樂、投資的比例,時刻整理、記錄自己的消費。

好處2:學習投資

當儲嘅錢愈來愈多,慢慢需要學習投資嘅概念,認識「複利」。當你嘅投資本金變大,有能力買股票、基金等投資產品時,你會開始了解點樣可以透過投資市場,為自己增加額外收入。雖然投資市場可升可跌,但若然你唔希望被通貨膨脹侵蝕你嘅資產,學習投資變成理財嘅一大必經階段。

最適合大學生申請的銀行戶口

申請一個銀行戶口係學習理財嘅第一步,以下向你推介3間銀行:

1. Citi Plus 

特點1:全新客戶新資金獎賞

作為全新客戶,只要你存入新資金,頭HK$500,00存款可享3個月額外3% 儲蓄年利率。

特點2:一系列「您」財攻略

Citi 手機應用程式內設有一系列理財攻略,包括「您」財教室、「您」財101、「您 」想目標,幫助你一步步建立自己嘅理財方向同知識,邊學邊應用。

特點3:Apple AirPods Pro 獎賞

作為新客戶,只要申請銀行戶口嘅同時,一齊申請埋信用卡,就可以獲得一部Apple AirPods Pro,價值HK$1,999!

申請要求文件

  • 身分證
  • 住址證明
  • 收入證明(如申請信用卡)

立即申請

2. Mox

特點1:開戶流程簡單

成個開戶過程只需要幾分鐘就可以完成,隨時隨地都可以進行,費用全免!

特點2:每日賺息

戶口總數為50萬港元或以下的存款,每日可以賺取年利率0.5%的利息,包括週末和公眾假期,存款利息均以每年365日計算。

特點3:新客戶隨時贏HK$100,000現金

只要喺今年11月16日前,成功以「EARN200」優惠碼開戶,連續6星期可以有HK$10,000現金抽獎機會,最多中一次;消費滿HK$200更有機會抽到HK$100,000現金終極大獎!

申請要求文件

  • 持有香港身分證
  • 住址證明

立即申請

3. WeLab Bank

特點1:GoSave 定期存款

以參與人數多寡決定定期存款利率,愈多人參與利率愈高;更有2次提前提取嘅機會,費用全免,解決你不時之需!

特點2:GoFlexi 私人貸款

成功提取貸款嘅話,第一個月可以享有高達HK$3,000現金回贈;還款期非常自由,由3個月到60個月都冇問題;利率更同存款利率掛勾,同一時間享受低息貸款同高息存款!

申請要求文件

  • 年滿18 歲或以上
  • 現正身處香港境內
  • 持有香港身份證
  • 香港電話號碼
  • 香港居住地址

立即申請


最適合大學生申請的信用卡

信用卡迎新獎賞簽賬優惠申請鏈結
滙豐滙財金卡學生卡(VISA)$300 獎賞錢回贈最高 4.4 % 現金回贈按這裡
大專學生WeWa銀聯信用卡$300 現金回贈「乜鬼都中」簽賬獎賞按這裡
安信EarnMORE 信用卡$200 現金回贈所有簽賬2%現金回贈按這裡
恒生 MPOWER 卡 8張MCL戲票 +
高達$700 Cash Dollars
高達 5% Cash Dollar 回贈按這裡
以上信用卡迎新優惠及簽賬優惠受條款及細則約束

1. 滙豐滙財金卡學生卡(VISA)

✅迎新優惠:首60日內簽賬滿HKD2,000即享HKD300「獎賞錢」回贈
✅ 簽賬優惠:網購/海外簽賬 4.4%現金回贈
✅ 永久年費豁免

申請要求及所需文件

僅供以下學院的全日制學生申請:香港中文大學、香港中文大學專業進修學院、珠海學院、香港城市大學、香港城市大學專業進修學院、香港城市大學專上學院、香港教育大學、香港恒生大學、香港浸會大學、香港浸會大學國際學院、香港浸會大學持續教育學院、香港大學、香港大學專業進修學院、明德學院、香港科技大學、嶺南大學持續進修學院、嶺南大學、香港公開大學、香港理工大學、香港專上學院、香港理工大學專業進修學院、香港樹仁大學。

申請文件:身份證明文件+學生證明文件如學生證、收生或入學信件

官方網頁:https://www.hsbc.com.hk/zh-hk/credit-cards/products/student-visa-gold/

條款及細則:https://cdn.hsbc.com.hk/content/dam/hsbc/hk/docs/credit-cards/key-fact-statement.pdf

迎新優惠

  • 發卡首60日內簽賬滿HKD2,000即享HKD300「獎賞錢」回贈
  • 永久年費豁免

現金回贈/飛行里數 / 簽賬優惠

假如你透過滙財金卡繳交學費,可享最多 $400的「獎賞錢」回贈,令你不論是日常消費、娛樂,甚至是交學費,都可以賺盡回贈!回贈分為兩個階段進行,每階段最高可享HK$200「獎賞錢」:

  • 階段1:2021 年 7 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日
  • 階段 2:2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 1 日

只要登記「最紅自主獎賞」,網上及海外簽賬可享高達6倍「獎賞錢」,回贈達2.4%:

  • 本地簽賬:2.4%現金回贈(即HKD4.17簽賬兌換1里數)
  • 網購/海外簽賬:4.4%現金回贈(即HKD2.3簽賬兌換1里數)

憑卡於CGV Cinemas 購買正價戲票享85折優惠及單點爆谷及杯裝飲品享95折優惠。滙豐指定美饌享低至7折優惠。

woman in yellow shirt writing on white paper
學生客戶申請滙豐滙財金卡享永久免年費優惠。

2. 大專學生 WeWa 銀聯信用卡

✅ 迎新優惠:首90天內簽賬滿HK$2,000可享迎新優惠$200現金回贈,網上成功申請額外享$100現金回贈
✅ 簽滿$400有「乜鬼都中」簽賬獎賞
✅ 首5年年費豁免

申請要求及所需文件

  • 僅供以下學院的全日制學生申請:可頒授學位的高等教育院校、提供本地認可全日制副學位課程之院校、已刊憲的註冊 / 登記護士訓練學校
  • 申請文件:身份證明文件+學生證明文件如學生證、收生或入學信件
  • 官方網頁:https://www.wewacard.com/student-card/
  • 條款及細則:www.wewacard.com/union-pay-offer

迎新優惠

  • 即日起至2021年12月31日,經指定網頁成功申請大專學生WeWa銀聯信用卡,只需於發卡後首90天內憑新卡零售簽賬滿HK$2,000可享迎新優惠$200現金回贈
  • 網上成功申請,額外享HK$100現金回贈
  • 免首 5 年年費(其後年費為HK$ 800)

現金回贈/飛行里數/ 簽賬優惠

  • 於「旅遊」、「戲院」、「卡拉OK」、「主題公園」商戶類中每消費HKD250回贈HKD10(即4%現金回贈)
  • 其他商戶類別每消費HKD250回贈HKD1(即0.4%現金回贈)
  • 由即日至2021年12月31日,於香港國際機場的 Pacific Coffee 分店出示 WeWa 銀聯信用卡及有效同名登機證,即可以HK$1換購 Pacific Coffee 價值HK$25或以下手調飲品一杯
  • 由即日至2021年12月31日,憑WeWa銀聯信用卡於2個連續曆月內合計簽賬滿HK$12,000,可攜親友共享3次LoungeKey大中華機場貴賓室服務。服務範圍覆蓋全球指定130多間LoungeKey大中華機場貴賓室,包括中國大陸、香港、澳門及台灣地區
close up of coffee cup on table
WeWa 銀聯卡持卡人在香港機場享HK$1換購PACIFIC COFFEE手調飲品優惠。

3. 安信EarnMORE 信用卡

✅ 迎新優惠:發卡後首90天內合資格零售購物交易滿HK$2,000獲HK$200現金回贈
✅ 所有簽賬2%現金回贈
✅ 免首 5 年年費

申請要求及所需文件

迎新優惠

  • 發卡後首90天內憑新卡合資格零售購物交易金額滿 HK$2,000 可得 HK$200 現金回贈
  • 免首 5 年年費(其後年費為HK$ 800)

現金回贈/飛行里數/ 簽賬優惠

安信EarnMORE 信用卡所有簽賬(本地簽賬、海外簽賬、網購)都可直接賺取高達2%現金回贈,連八達通自動增值亦可享有現金回贈的優惠,令你每次消費都有獎賞!2% 現金回贈無須額外登記,適用於任何商戶、貨幣;不設最低簽賬要求。其他優惠包括:

  • 2022年3月31日或之前憑安信EarnMORE卡完成的零售簽賬都可申請「3個月免息簽賬分期」豁免外幣簽賬手續費;
  • 憑安信EarnMORE銀聯信用卡於海外簽賬購物,即豁免海外簽賬手續費;
  • 由2021年1月1日至2021年12月31日,憑安信EarnMORE銀聯信用卡於2個連續曆月內合計簽賬滿HK$12,000,可攜親友共享3次LoungeKey大中華機場貴賓室服務;
  • 由2021年1月1日至2021年12月31日,於香港國際機場的 Pacific Coffee 分店,出示安信EarnMORE銀聯信用卡及有效同名登機證,即可以HK$1換購 Pacific Coffee 價值HK$25或以下手調飲品一杯;
  • 由2021年1月1日至2021年12月31日,安信EarnMORE銀聯信用卡持卡人每累積合資格零售簽賬相等於HK$3,000,交易次數不多於兩次,可以尊享價每程HK$250享用轎車機場接/送禮遇服務一次。
woman walking on pathway while strolling luggage
憑安信EarnMORE銀聯信用卡於2個連續曆月內合計簽賬滿HK$12,000可享3次LoungeKey大中華機場貴賓室服務。

4. 恒生 MPOWER 卡 

✅ 迎新優惠:於60日內簽賬滿HKD5,000 享高達$700 Cash Dollars
✅ 享多項MCL戲院優惠
✅ 永久年費豁免

申請要求及所需文件

  • 僅供以下學院的全日制學生申請:本港認可之大學、珠海學院、職業訓練局、香港演藝學院、明愛專上學院(前稱明愛徐誠斌學院)、明愛白英奇專業學校、香港科技專上書院、香港專業進修學校 / 港專學院、明德學院、東華學院、香港能仁專上學院、明愛社區書院、香港大學專業進修學院保良局何鴻燊社區書院、香港藝術學院、培正專業書院、耀中社區書院及青年會專業書院。
  • 申請文件:香港居民身份證/香港永久性居民身份證/護照及全日制大學/大專學生證
  • 官方網頁:https://www.hangseng.com/zh-hk/personal/cards/products/mpower-card/
  • 條款及細則:https://www.hangseng.com/content/dam/hase/zh_hk/personal/card/pdfs/welcome_tnc_tc.pdf

迎新優惠

合資格用戶於發卡後 60 日內簽賬滿HK$5,000,可以獲得以下迎新獎賞:

  • 全新客戶:高達8張MCL戲票/高達HK$600 Cash Dollars;
  • 現有客戶:高達5張MCL戲票/高達HK$200 Cash Dollars;
  • 客戶透過網上或熱線電話成功申請,並符合 HK$5,000 簽賬要求,可額外獲享$100 Cash。

現金回贈/飛行里數/ 簽賬優惠

由即日至2021年6月30日,憑已登記恒生MPOWER卡累積每月合資格零售簽賬金額達HK$3,000 ,以下交易可激賺5% Cash Dollars 回贈

  • 以流動支付本地餐飲、時裝鞋履及休閒娛樂簽賬(Cash Dollar 回贈上限為 HK$100
  • 所有網上購物簽賬(單一簽賬須滿HK$300;Cash Dollar 回贈上限為 HK$200
  • 海外簽賬(單一簽賬須滿HK$300;Cash Dollar 回贈上限為 HK$200)
  • 按這裡登記 5% 回贈優惠
  • 按這裡查看完整條款及細則

憑MOPWER卡可專享MCL豐富的優惠,絕對適合喜歡看電影的你

  • 網上購票免手續費;
  • 加$1 Cash Dollars換一張戲票;
  • 送細爆谷票;
  • 正價戲票9折優惠。
food snack popcorn movie theater
恒生 MPOWER 卡持卡人享多項MCL戲院優惠。

最適合大學生申請的證券戶口

開始投資嘅第一步就需要揀一間適合嘅投資平台,一般我哋會選擇證券行開戶,以下為你推介4間證券行:

Kikitrade

特點1:開戶即送HK$300獎賞

用Up著數邀請碼「ZVZgL」開戶,並存入HK$10,000,即送38 USDT+10狗狗幣(價值約HK$300)。

特點2:提供方便快捷的加密貨幣買賣服務。

Kikitrade持有澳洲金融監管機構AUSTRAC執照許可,可以進行加密貨幣買賣。

開戶流程

  • 前往 Kikitrade 開戶鏈結,下載 Kikitrade 應用程式開戶;
  • 用電話號碼或電郵註冊開戶,記得邀請碼要係「 ZVZgL 」,先拎到迎新獎賞;
  • 然後輸入SMS收到嘅手機驗證碼註冊;
  • 設定密碼和賬號名稱,然後登入 Kikitrade App;
  • 點入賬戶頁面,按「身份認證」,上傳身份證/護照,然後拍照完成身份認證;
  • 身份認證完成後,就可以存入資金。

立即申請

Webull

特點1:開戶即送HK$1,000獎賞

UP著數指定鏈結開Webull戶口,開通賬戶後保留入金資金HK$10,000滿45日或以上,並成功進行一次買入美股交易,就可以獲得1股高通美股(價值約HK$1,000)!

特點2:專業的圖表及技術分析工具

WeBull 提供8種不同圖表支援、50個技術指標和12種畫線線型,適合運用技術分析嘅你!

開戶流程

  • 前往 Webull 開戶網頁
  • 點擊「立刻參加」 ,然後用電話完成註冊;
  • 下載Webull APP,並用剛才註冊的電話直接登錄(如下載不成功,可直接在 App Store搜索「Webull/微牛」進行下載,並用剛才註冊的電話直接登錄。)
  • 打開 Webull 應用程式,填寫開戶資料。開通賬戶後,完成一筆港股買入交易(不包含碎股交易、新股認購、衍生品買入以及增股賣出)。

立即申請

uSMART 盈立證券

特點1:超過HK$1,500開戶獎賞

只要喺10月成功開戶,就可以享有 1 股通用電氣股票兌換券、指定線上投資課程體驗券、BowtieGo 1年門診醫療福利等獎賞,你可以參考Upjetso 《【2021證券戶口】經UP著數開戶享高達HK$4,200迎新獎賞!KIKITRADE/富途牛牛/WEBULL微牛/盈立證券/華盛證券迎新比較》

開戶流程

  • 前往註冊連結, 記得揀迎新禮物(b)送 1 股通用電氣股票兌換券 ,然後按「立即註冊」;
  • 填寫手提電話號碼及電郵地址。驗證手機號碼/email後,下載uSMART盈立智投 App 並填寫開戶資料;
  • 在 App 填妥資料後,再次登入uSMART盈立智投 App;
  • 點擊【戶口】—【存款】跟指示完成入金程序。

立即申請

華盛通

特點1:豐富迎新優惠

喺華盛成功開戶後,可以獲得HK$500現金券*、港股買賣無限免佣、總價值200港幣新股認購券等豐富迎新優惠!

特點2:幸運大抽獎竹

喺10月期間成功開戶,可以獲得華盛幸運大抽獎資格,大獎包括10萬現金賞/100股騰訊/Apple Gift Card/Switch 遊戲機!

開戶流程

  • 前往華盛證券開戶頁面
  • 填寫電話號碼完成註冊;
  • 下載華盛通APP,並用剛才註冊的電話直接登錄;
  • 打開華盛通應用程式,填寫開戶資料;
  • 填妥開戶資料+完成身份認證完成後,就可以存入資金。

立即申請

雖然大學生的經濟能力未及工作人士,但及早學習理財除了方便你的生活之外,亦能幫助你盡早了解相關觀念,為自己作出精明打算,希望這篇介紹能助你找到合適自己的銀行戶口、信用卡和證券戶口!閱讀更多UpJetSo文章:

上一篇
下一篇

更多資訊

%d 位部落客按了讚: